美银证券将农业银行 H 股目标价上调至 7.44 港元，维持买入评级

美银证券将农业银行（01288.HK）H 股目标价上调至 HK$7.44，维持买入评级，理由是盈利动能强劲且股息率相对有吸引力，并将 2026–28 年盈利预测上调约 1%。农行三季度 NIM 环比降 3bps 至 1.28%，贷款同比增长 7.9%，前三季度营收同比增长 12.5%。资产质量方面，不良率环比微降 2bps 至 1.23%，拨备覆盖率维持 289% 高位。